打着“国家扶贫项目”的幌子，诱骗老年人帮电诈分子“洗钱”

“国家扶贫项目！不用投资，只需办银行卡，配合刷流水，就可获得扶贫款！”近年来，一些不法分子利用国家乡村振兴政策，以领取高额扶贫款为由，诱骗他人成为“洗钱”的帮凶。日前，宝山区检察院对一起掩饰、隐瞒犯罪所得案提起公诉。

2024年12月17日，李某某报案称，在网上下载APP进行“刷单”任务，刚开始做任务获得返利，后发现提现异常，对方以操作失误需解冻为由，多次要求他转账，共计骗取27万余元。经过调查发现，李某某被骗钱款中有10万元是通过陆阿姨的账户进行走账，民警随即将陆阿姨抓获到案。

陆阿姨交代，一个月前，网友吴某某告诉她有一个“国家扶贫项目”，不用投资，只需要办理银行卡，就可以拿到扶贫款。刚开始，陆阿姨也存有疑虑，但是经不住吴某某的鼓动，“他在微信上一直和我说，注册就会有200元好处费，之后帮平台走账，每次都有600元好处费，很多人都拿到钱了，我听了以后心里痒痒的。”就这样，陆阿姨心动了，吴某某介绍了这个“乡村扶贫计划”，并通过微信发送了一个网站的链接。陆阿姨点击链接时，微信提示有风险，但她还是下载了。注册账号后，客服张某某告诉她，这是个“中国梦国家扶贫计划”，帮助用户脱贫，但是陆阿姨目前还没有被扶贫的资质，需要捐一笔钱获得扶贫的资格，拿到政府的爱心卡，才能做后面的扶贫项目。陆阿姨没有钱的话，他可以提供一笔钱，以陆阿姨的名义捐出去，即转到指定账户。

接着，陆阿姨根据张某某的要求，提供了两张银行卡和身份证照片。12月17日上午，陆阿姨的银行卡里收到了一笔10万元的转账，张某某要求她将这笔钱取出后转存在一个马某的账户中。陆阿姨便到银行柜台进行操作，在银行工作人员多次提醒她是否认识马某时，陆阿姨都按照张某某的指示谎称认识。随后，陆阿姨将收款码发给张某某，得到了注册、提款、转账共计1000元的好处费。

张某某曾嘱咐陆阿姨，如果需要附言备注，就备注“还款”二字，转账完成后要将转账凭证撕毁。在转账过程中，陆阿姨意识到了不对，但还是没抵挡住诱惑。“我就是脑子糊涂，觉得他给我转钱，我再把钱按照他的说法转出去，我不动这些钱，只是拿点辛苦费没有多大的事情。”案发后，陆阿姨家属代为退出违法所得。

宝山区检察院经审查认为，陆阿姨结伙他人，明知是犯罪所得而予以转移，情节严重，犯罪事实清楚，证据确实、充分，以掩饰、隐瞒犯罪所得罪对陆阿姨提起公诉。法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处其有期徒刑七个月，并处罚金人民币五千元。

而介绍陆阿姨参与上述犯罪的吴某某，经查，也实施了同样的犯罪，经宝山区检察院提起公诉，法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处吴某某有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元。

本案中的陆阿姨每月有5000多元的收入，并不符合扶贫的要求，这个所谓的“国家扶贫项目”，也没有让陆阿姨提供相关贫困材料，对方所称扶贫、爱心捐赠等也并不符合日常正规流程，陆阿姨因一时贪念为他人资金走账，沦为电诈“帮凶”。为此，检察官提醒，这类新型的骗局通常以发放“扶贫款”“慈善款”为幌子，引导当事人下载虚假APP或登录虚假网站，以“走流水”为由，要求当事人提供身份证、银行卡，随后要求当事人对卡内进账取现后再转到指定账户，完成“洗钱”。请牢记，国家政策均通过官方、正规渠道发布，不轻信陌生人的说辞和陌生文件，不泄露个人身份证、银行卡等信息，不参与“刷流水”“取现”等行为，谨防成为电诈“帮凶”。