扫码竟成洗钱帮凶！万荣公安破获老年人洗钱团伙案

近日，万荣县公安局成功打掉一个以快递二维码为诱饵，利用老年人银行卡转移电诈资金的犯罪团伙，抓获董某苗、董某明、薛某某3名犯罪嫌疑人，揭开了新型洗钱犯罪与日常生活场景深度捆绑的隐秘面纱。

2024年9月，67岁的董某明从未想过，自己平静的晚年生活会因一张快递包裹上的二维码被卷入犯罪深渊。万荣县公安局反诈中心民警在日常巡查时发现，董某明名下的一张银行卡出现异常流水：从2月起，过去几乎没有大额交易的账户突然每天频繁进出数万元，且交易对手账户涉及多省电信诈骗案件的受害人。民警敏锐地意识到，这很可能是一条“跑分洗钱”的犯罪线索，随即成立专案组展开侦查。

通过调取银行流水、追踪资金流向，民警发现异常资金均指向一个“兼职群”。进一步调查显示，董某明的亲戚董某苗正是关键人物。原来，董某苗在网购后扫描快递包裹上的二维码加入了该群，群主以“借用银行卡转账可获报酬”为诱饵，要求其提供他人银行卡信息。为赚取500元好处费，董某苗说服亲戚董某明交出银行卡，并带他前往银行网点配合“放款”。当两万元来路不明的资金入账后，董某明按指示将钱转至指定账户，完成了第一次洗钱操作。

尝到甜头的董某苗在群主授意下，又把朋友薛某某拉入团伙。3人分工协作：

董某明负责提供银行卡并操作转账，薛某某协助取现，董某苗则编造“孩子结婚”“盖房用钱”等理由应对银行工作人员的询问。他们频繁更换银行网点，通过小额现金支取、跨行转存等方式切割资金链，短短数月就转移电诈资金9万余元，非法获利2600元。

办案民警在侦查中面临多重挑战：犯罪团伙成员均为60岁以上老年人，而且资金流向分散。他们通过实地走访银行网点、调取监控录像固定嫌疑人取现证据等手段，锁定了3人的犯罪事实，并将正欲操作转账的3人抓获。面对审讯，董某明懊悔地说：“以为就是帮人转个账，哪知道这是犯法啊！”

目前，3名犯罪嫌疑人因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得被依法刑事拘留。案件正在进一步深挖中。