反洗钱宣传丨洗钱陷阱花样多 老年群体要警惕

近年来，一些老年人卷入洗钱犯罪的案例，这些案件通常以“高薪兼职” “代购商品”或“扶贫补贴”为诱饵，利用老年人法律意识薄弱的特点，诱使他们提供银行卡协助转账。

我们以吕梁市当地真实发生的案例进行分析：

案例一：孝义市“茅台代买”洗钱案

犯罪团伙以“高薪招聘茅台酒代购”为幌子，招募兼职人员（多为老年人）提供银行卡，并谎称因“限购”需要他人代买，实则利用其银行卡收取、转移诈骗资金，不明真相的群众被招募为“代买人员”。

案例二：交城县非法吸收案

高某爱以发放鸡蛋等方式吸引老年人进店宣传投资项目，并许诺定期返还现金和分红骗取老年人投资涉案金额222余万元。

解析：

老年人为何会成为洗钱工具的目标？

犯罪分子盯上老年人群体，主要利用了以下几点：

1.法律意识相对淡薄：许多老年人对“洗钱” “跑分”等违法犯罪行为没有清晰概念，容易在不知情的情况下被利用。

2.防范心理较弱：骗子常常利用老年人对政策补贴的信任，打着“扶贫款” “国家补贴”等旗号行骗。同时也利用了部分老年人爱贪小便宜的心理，用小额“好处费” “手续费”作为诱饵。

3.个人信息保护意识不足：不太了解出租、出借银行卡和手机卡的法律风险，容易在他人诱导下交出个人关键证件和账户。

如何识别与防范洗钱陷阱？

为了避免家里的老人卷入此类犯罪，你可以这样提醒他们：

1.警惕任何索要银行卡的行为：要牢记，凡是需要你提供身份证、银行卡、手机卡，或者协助进行转账、取现的“兼职” “跑腿”或“领补贴”活动，无论对方说得多么天花乱坠，都极有可能是骗局。

2.认清“轻松赚钱”的陷阱：天上不会掉馅饼。所有声称“轻松高薪” “无需经验”的兼职，背后基本都藏着骗局。

大家人寿保险股份有限公司吕梁中心支公司提示您：

1.多与家人沟通。作为家人，要多与老人沟通，关注他们的资金往来和社交活动，及时向他们讲解常见的骗局。

2.提示长辈主动学习普法知识。鼓励老人通过电视、社区宣传等渠道了解反诈知识，从根源上杜绝因不懂法而犯法的风险。