中信银行包头分行成功拦截一起电信诈骗 守护老年客户“钱袋子”
发布时间：2025-12-18 09:37 浏览量：1
近日，中信银行包头分行成功识别并拦截一起针对老年客户的电信网络诈骗案件，为客户避免资金损失36800元，以实际行动筑牢金融安全防线。
当日，一位老年客户来到支行柜面办理转账业务。柜员在业务办理中敏锐察觉客户卡片状态异常，第一时间上报会计经理，并对客户账户流水展开核查。通过核查，工作人员发现该账户的资金交易轨迹疑点重重：不仅与涉诈风险账户高度相似，还呈现出“小额频繁试探、日常交易少却突现大额入账、资金快进快出”的异常特征，且交易对手复杂、与客户本人并不相识。综合研判后，工作人员判定客户极可能遭遇电信诈骗。为避免客户被诈骗分子操控，柜员立即启动警银联动应急流程，一边安抚客户情绪，一边向本地反诈中心报案，并积极协助公安机关后续调查取证。
中信银行包头分行表示，未来将继续优化风险监测体系、深化员工反诈培训和警银协作，以更扎实的举措履行金融机构社会责任，为维护区域金融安全与稳定贡献。