真敢啊！专盯老年人！警惕新骗局

@所有人提高警惕！

稍有不慎可能成为电诈团伙的

“洗钱工具”

近日

四川乐山一家银行

联合公安机关阻止了一起

以“扶贫款”为由的洗钱行为

民警随后将其带回所里进一步询问

然而李先生依然不愿意

透露太多

民警调查发现

这款App是一款打着民生旗号、

迷惑广大人民群众的

电信诈骗App

它的服务器设置在境外

就是为了逃避公安机关打击

在提供银行卡信息的第二天

李先生的银行账户

就到账了2万元的所谓“捐赠款”

诈骗分子又要求李先生

重新办理一张银行卡

还为其办理新卡伪造了工作证明

让他办好新卡后再将捐赠款转到新开的卡上

警方查询发现

转入李先生银行卡的2万元资金

其实来自

外省一名电信诈骗被害人的账户

外省的市民被骗后

钱被转到了李先生的银行卡里

然后电诈团伙让李先生

把钱转到其他账户

所以李先生被电诈团伙利用了

扮演了诈骗链条中

“洗钱工具人”的角色

在App上

电诈分子假扮成扶贫办的工作人员

给李先生详细讲解了

关于扶贫款的申领流程和有关规定

为了让李先生相信此事的真实性

诈骗团伙还将其拉入了

一个申领扶贫资金的群

为了提高诈骗成功率

诈骗分子千叮万嘱一定要保密

还给他讲解相关法律法规

所幸银行工作人员的警觉和警方快速反应

使得这笔资金在最后一刻被成功截停

未能流入骗子指定的账户

目前

各类型的“扶贫款”诈骗

不法分子通过网络、电话、短信、

快递寄件等渠道

编造“国家扶贫款”“百万扶贫基金”

“养老金”、高额补贴等虚假扶贫项目

诈骗团伙现在盯上了

上年纪的老年人这类群体

利用他们对新型犯罪手段

了解不深、防范意识相对薄弱的特点

用简单操作、高额回报作为诱饵

让他们在不知不觉中

就用自己的合法账户

为犯罪活动提供资金通道

个人银行账户（卡）、手机卡、

支付账户，仅限本人使用

任何出租、出借、出售行为

不仅存在被用于犯罪的风险

而且本人也将承担相应的法律责任

根据相关法律法规，即使是在你个人不知情的情况下，你的账户被用于电信网络诈骗犯罪，只要达到了帮助犯罪分子支付结算的数额标准，也可能会构成帮助信息网络犯罪活动罪。如果明知是犯罪所得仍然协助他人进行转移，那么有可能会构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

最后一起划重点