一文看懂《ReFi养老财务规划顾问》课程证书

我们正处在一个变革的时代，人口老龄化、少子化等现实情况，让养老问题日益严峻。

在政策和监管领域，养老金融、科技金融、普惠金融等已成为重要战略方向。然而，老百姓对养老金的认识普遍不足，紧迫感不够，无疑给老年生活埋下隐患和风险。

养老规划不再是可有可无的选择，而是关乎每个人未来生活质量的关键决策。养老财务规划不仅是关于金钱的安排，更是对未来生活的一种责任和保障。

01ReFi养老财务规划顾问 简介

在上述背景下，《ReFi养老财务规划顾问》课程应运而生。研发团队凭借近20年金融理财培训的深厚经验，深知养老财务规划的复杂性和重要性，通过数字建模与科技手段赋能养老普惠，帮助大众尽早做好财务规划，合理配置资产，有效管理风险，安度幸福晚年。

该课程具有整体思维框架，有独创性的、可量化的养老财务模型，提出了“养老财务满足度”等实用创新指标;梳理了十大典型养老客群的财务规划方案，精准覆盖超过90%人群的养老需求。

课程配套的“ReFi养老”软件涵盖全国280多座城市的养老费用数据，能用“蒙特卡洛方法”模拟不同客户的资产配置组合在不同条件下实现养老目标的概率，是金融从业者进行多场景营销的可视化便捷工具。

证书颁发

现代国际金融理财标准(上海)有限公司，是CFP/AFP/EFP/CPB证书在中国大陆/内地的唯一执行者。

授权培训：北京当代金融培训有限公司

02ReFi养老财务规划顾问 学什么

培训设计：5大模块 24学时

系统学习养老财务规划方法，全面提升学员养老财务优化实操技能

03ReFi养老软件

课程提供可视化养老财务规划工具，提供保障风险测算图、现金流量缺口图、投资模拟曲线图等数种动态图形，生动展示用户在养老财务规划中遇到的不同情景及变化趋势；依靠特色数据库，打造养老生态，为用户提供有参考价值的养老数据信息；基于科学理论和数学建模，精确计算“养老财务满足度”、“保障缺口”、“养老缺口”等十余种特色养老诊断指标，清晰展示客户的养老财务健康情况。

04ReFi养老财务规划顾问 培训形式

05ReFi养老财务规划顾问 为谁而设？

培训适用于银行、保险、证券、基金、财务管理等公司的管理者、客户经理理财顾问和销售人员；

未老、备老、养老的客户人群。

06与CFP系列课程的协同性

其一

《ReFi养老财务规划顾问》课程在养老压力与日俱增的当下，更具现实意义。

AFP/CFP认证培训的本土化引进，恰逢中国居民个人财富快速增长和全民理财意识觉醒，满足了金融理财行业快速发展中对金融理财行业标准的迫切需求。而《ReFi养老财务规划顾问》课程针对当前社会面临的“未富先老”挑战，响应国家推动养老金融发展的号召，具有极强的现实意义和深远的社会价值。

其二

《ReFi养老财务规划顾问》依托AFP/CFP认证培训的专业积累，课程独创养老财务规划之道，“专而精”。

AFP/CFP认证培训为理财师提供“大而全”的金融理财综合素质专业提升方案，《员工福利与退休规划》仅为其中一个模块内容且侧重介绍国家政策规定。《ReFi养老财务规划顾问》课程创造性构建出养老财务模型，首创“劳寿比”与“养老财务满足度”两大分析指标，并研发了落地服务客户的ReFi养老软件，指引养老财务规划优化的方向，提供了金融+非金融的财务优化思路，梳理了十大典型养老客群的财务规划方案，精准覆盖超过90%人群的养老需求，助力金融机构做好客户。

07ReFi与SORFA养老财务规划师的关系

ReFi养老财务规划顾问是SORFA养老财务规划师的迭代升级版本。